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Cómo ser asesor financiero y patrimonial: guía de estudios
Ser asesor financiero es una profesión con mucha responsabilidad, ya que los clientes ponen en manos de estos profesionales toda su confianza a la hora de invertir con su dinero, esperando obtener el máximo rendimiento de las operaciones realizadas. De ahí que sea importante contar con una serie de conocimientos a la hora de ejercer estas funciones.
¿Te gustaría saber qué hay que estudiar para ser asesor financiero, y qué se necesita en general para llevar a cabo esta profesión? A continuación vamos a darte toda la información que necesitas sobre cómo ser asesor financiero.
¿Qué es un asesor financiero?
Antes de saber cómo ser asesor financiero, en primer lugar, debemos saber qué es un asesor financiero. Es un profesional con amplios conocimientos en finanzas, que ayuda a sus clientes a tomar decisiones adecuadas a la hora de invertir su dinero, teniendo en cuenta para ello tanto lo que estos desean, como sus ingresos y patrimonio. Este experto sabe cuáles son las opciones para invertir que existen en cada momento, y puede recomendar las más adecuadas teniendo en cuenta el perfil inversor de la persona a la que tiene que asesorar. En todo caso, buscará siempre rentabilizar al máximo la inversión realizada.
¿Cuáles son los requisitos para ser asesor financiero?
Cuando nos preguntamos cómo ser asesor financiero, surgen dudas acerca de los requisitos que necesitamos para realizar las funciones de una asesoraría financiera. Tenemos que aclarar que en realidad no hay unos requisitos legales concretos sobre los estudios para ser asesor financiero. No ocurre como en el caso de otras profesiones, como la del abogado, en la que es necesario hacer la carrera de Derecho y posteriormente cumplir otros requisitos para ser asesor financiero.
Dicho esto, no cabe duda de que para que te contraten como asesor financiero, o para trabajar de ello por tu cuenta y hacerlo bien, es necesario contar con una formación sólida. En primer lugar es importante hacer una carrera relacionada con este ámbito, como Ciencias Empresariales, Administración y Dirección de Empresas o Derecho.
Y una vez completados estos estudios, especializarse a través de un máster, como el Máster en Gestión Patrimonial y Financiera que ofrecemos en IQS. Además de lo anterior, es importante seguir haciendo cursos para actualizarse. Hay que tener en cuenta que en el ámbito del asesoramiento financiero, se trabaja siguiendo aspectos normativos que pueden cambiar cada cierto tiempo, por lo que hay que estar al día para poder ofrecer siempre un servicio adecuado. Por otra parte, en el caso de las entidades financieras, estas tienen que contar con toda la seguridad de que el asesor financiero dispone de toda la información que se requiere sobre los productos y servicios de información.
Así pues, quienes quieran trabajar como asesor financiero tendrán que superar unas ciertas pruebas, según el modelo establecido por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Dicha evaluación puede ser realizada bien por la propia entidad, bien por un organismo externo.
¿Cuáles son las funciones de un asesor financiero?
Las funciones principales que realiza un asesor patrimonial o financiero son las siguientes:
- Detectar los objetivos del cliente, y crear una estrategia de inversión que responda a sus necesidades.
- Asesorar y ofrecer servicios de consultoría relacionados con el mercado financiero, para invertir a corto, medio o largo plazo.
- Asegurarse de que el cliente comprende qué conlleva cada inversión y cuáles son sus riesgos.
- Realizar los trámites correspondientes para que el cliente lleve a cabo las actividades financieras que desee.
- Llevar un registro en el que se reflejen todos los detalles de las decisiones tomadas y las operaciones realizadas.
- Crear relaciones comerciales con sus clientes.
- Investigar las tendencias del mercado financiero.
- Buscar oportunidades de acceso y desarrollo de mercados y productos de corretaje.
¿Cuál es el perfil de un asesor financiero?
Para desempeñar las funciones de la asesoría financiera no solo hay que mostrar especial interés por el funcionamiento del dinero y de las operaciones que se pueden realizar con él, sino que es importante mostrar una serie de cualidades muy valiosas para ejercer esta profesión:
Salidas laborales del asesor financiero
Las finanzas tienen amplias salidas laborales en España, así como a nivel internacional en el resto de Europa y el mundo. Algunos de los principales empleos que se pueden ejercer como asesor financiero tras estudiar el Máster en Finanzas de IQS son los siguientes:
