Objetivos y Competencias

objetivos de la titulación

Con una orientación marcadamente de carácter profesional, el Máster en Gestión Patrimonial y Financiera, impartido en colaboración con el IEF (Instituto de Estudios Financieros) es el único Máster oficial en España que prepara conjuntamente para superar los exámenes teóricos de als cetificaciones profesionales European Financial Advisor (EFA) y European Financial Planner (EFP) que otorga la EFPA (European Financial Planning Association). Estas certificaciones se han convertido en estándares de cualificación profesional en el ámbito de las finanzas y el asesoramiento patrimonial.
 
La EFPA es una asociación europea de profesionales de las finanzas, la primera creada en Europa con el expreso propósito de incrementar la profesionalidad en el sector europeo de servicios financieros. Es la mayor y más respetada asociación europea de certificación profesional y emisión de estándares de calidad para los profesionales de la planificación, el análisis y el asesoramiento financiero.
 
Los principales elementos distintivos y de valor del Máster son los siguientes:
  1. Único en España con una preparación con garantías para la superación de los exámenes teóricos de las certificaciones profesionales EFA (European Financial Advisor) y EFP (European Financial Planner), estándares en las instituciones de inversión y servicios bancarios para el ejercicio del asesoramiento patrimonial y la gestión de carteras en el ámbito de la Banca Privada.
  2. Formación en el ámbito de las Finanzas Corporativas.
  3. Realización de una asignatura obligatoria de prácticas en instituciones y empresas, que permite a los estudiantes trasladar de manera eficaz a la práctica profesional los conceptos estudiados.
  4. En diciembre de 2017 el Máster fue acreditado por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) como Máster Universitario que cumple los requisitos para la prestación de servicios de asesoramiento e información por parte del personal de las entidades que suministran servicios financieros (Guía Técnica 07/2017 de la CNMV, de acuerdo a la directiva de la Unión Europea MiFID II - Markets in Financial Instruments Directive II).

 

competencias a adquirir

El objetivo del Máster en Gestión Patrimonial y Financiera es preparar profesionales capaces de asumir funciones técnicas y directivas en los principales ámbitos profesionales de las finanzas:

 

  • Gestión, asesoramiento y planificación de inversiones y patrimonios en entidades de crédito e instituciones de Banca Privada o Personal. El Máster ofrece conocimientos para diseñar una estrategia óptima de gestión patrimonial para un cliente o patrimonio familiar:
    • Atendiendo a su perfil de riesgo y rentabilidad, integrando todas las posibles contingencias.
    • Asesoramiento sobre todo tipo de productos financieros para el diseño de una cartera, desde los productos de renta fija, variable, derivados, o fondos de inversión, hasta el diseño de inversiones alternativas (inmobiliarias, commodities…) o la planificación de la jubilación o protocolos de sucesión.
      • Lo anterior se realiza teniendo siempre en cuenta el marco legal e impositivo aplicable, así como todas las variables del entorno a considerar para optimizar la gestión de la cartera y el asesoramiento patrimonial.

 

  • Operativa en los mercados financieros.
    • Modelizar diferentes operaciones de renta fija, variable, divisas o derivados para su correcta implementación.
    •  Diseño de productos financieros simples y estructurados así como carteras y fondos de inversión atendiendo al binomio rentabilidad /riesgo.
    • Asesoramiento basado tanto en el análisis técnico como fundamental, en el caso de la renta variable, o de las técnicas propias para la renta fija (curva tipos de interés, duración, convexidad) o métodos de valoración de derivados.

 

  • Puestos relacionados con las Finanzas Corporativas y la Banca de Inversión, así como actividades de Private Equity/Venture Capital.
    • Realización de tareas tendentes a la valoración de empresas para operaciones de compra, auditoría...
    • Asesoramiento en operaciones de fusión y adquisición.
    • Establecer las políticas de capitalización, dividendos, endeudamiento más adecuadas para la empresa.
    • Seleccionar los instrumentos de financiación más adecuados para la empresa según las operaciones a considerar, pudiendo determinar su riesgo y adecuación a las operaciones.
 
Adicionalmente, es objetivo del presente Máster preparar a los estudiantes para que puedan superar los exámenes teóricos de los certificados profesionales European Financial Advisor (EFA) y European Financial Planner (EFP), que evalúa y otorga la EFPA (European Financial Planning Association), bajo la acreditación de IEF (Institut d'Estudis Financers).